Revotio · Liquiditeit

Runway

—

tot liquiditeit + STRC op

Eerste reserve-inzet

—

maand dat een reserve wordt aangesproken

Reserves over (einde)

—

incl. rendement, na de horizon

Rendement reserves

—

totaal over de horizon

Netto cashflow / mnd

—

gemiddeld

Liquiditeit & reserves over tijd

Liquiditeit (kas) Reserves (incl. rendement) 0-lijn

Maand voor maand — operatie vs. projecten & opdrachten

Maand	Operatie-ink.	Extra opbr.	Operatie-kosten	Extra kosten	Incidenteel	Netto	Liquiditeit	Reserve verkocht	Rendement	Reserve restant

Operatie-inkomsten en "incidenteel" zijn per maand bewerkbaar (klik in de cel, druk daarna op ✓ Bijwerken of klik weg). De ‘Extra’-kolommen vullen zich uit de actieve projecten, opdrachten én vakanties (openstaande posten op hun betaalmaand). Blauwe rij = reserve aangesproken, rode rij = reserves leeg. Rendement = het bedrag dat die maand op de reserves wordt bijgeschreven (maandrendement × saldo, compound); Reserve restant loopt daardoor op.

⚙︎ Uitgangspunten

Liquide nu (€)

Min. kas voordat een reserve wordt aangesproken (€)

Horizon (maanden)

Tik je waarden in en druk op ✓ Bijwerken (of klik buiten het veld) om de runway opnieuw te berekenen.

Vaste kosten per maand — operatie (privé + zakelijk)

Categorie	€ / maand

🧪 Projecten & scenario's — nieuwe kosten / opbrengsten doorrekenen

Plan meerdere projecten naast elkaar, elk met eigen fases. Zet per project Meerekenen aan/uit om te zien wat het met je runway doet. De vergelijktabel onderaan toont het effect van elk project los.

📊 Vergelijking — effect per project

Project	Meegerekend	Opstart totaal	Kosten €/mnd (gem.)	Opbrengst €/mnd (gem.)	Netto €/mnd	Runway-effect

Runway-effect = verschil in runway als alléén dit project zou meedraaien, t.o.v. de basis zonder projecten.

💼 Opdrachten (aan externen) — facturatie & terugkerende diensten

Klantopdrachten die geld opleveren (of kosten). Kies per regel Eenmalig (bedrag op een facturatiedatum) of Doorlopend (bedrag per maand, van startdatum tot einddatum). Zet Meerekenen aan om het effect op je runway te zien.

📊 Vergelijking — effect per opdracht

Opdracht	Meegerekend	Opbrengst €/mnd (gem.)	Kosten €/mnd (gem.)	Netto €/mnd	Runway-effect

Runway-effect = verschil in runway als alléén deze opdracht zou meedraaien, t.o.v. de basis.

🏖 Vakantie — kosten & betaalmomenten

Plan de kosten van een vakantie in onderdelen (vervoer, verblijf, activiteiten — categorie is vrij). Vink Betaald aan zodra een onderdeel is afgerekend; onbetaalde onderdelen tellen op hun betaaldatum mee als eenmalige uitgave in de liquiditeitsprognose (geen datum = telt nu mee). Zet per vakantie Meerekenen aan/uit om het effect op je runway te zien.

📊 Overzicht — kosten & betaalstatus per vakantie

Vakantie	Meegerekend	Totaal	Betaald	Openstaand	Eerstvolgende betaling	Runway-effect

Alleen openstaande onderdelen drukken op de prognose (op hun betaalmaand); betaalde onderdelen zitten al in je huidige kas. Runway-effect = verschil in runway als alléén deze vakantie zou meedraaien, t.o.v. de basis.

💰 Beleggingen / reserves — rendement over tijd

Kapitaal dat je als buffer achter de hand houdt en dat maandelijks rendement maakt (compound). Elke positie groeit maand-op-maand en wordt pas aangesproken zodra je kas onder de drempel dreigt te zakken — in volgorde van prioriteit (laag = eerst). De STRC-buffer staat hier als eerste positie; geef 'm een maandrendement zodat hij rendeert tot en tijdens verkoop. Zet Meerekenen aan/uit per positie.

📊 Vergelijking — effect per reserve

Reserve	Meegerekend	Bedrag	Maandrendement	Totaal rendement (horizon)	Waarde einde (incl. rendement)	Runway-effect

Runway-effect = verschil in runway als alléén deze reserve zou meedraaien, t.o.v. de basis zonder reserves. Totaal rendement = som van het maandelijks bijgeschreven rendement over de hele horizon (met ≈ effectief jaarrendement) — zo weeg je af of het alloceren van cash naar bv. STRC het risico waard is. Waarde einde toont het effect van compounding.

Wijzigingen worden pas in de grafiek/tabel verwerkt nadat je bevestigt.